Как распознать признаки фрода в банковской системе?

Для распознавания признаков фрода (мошенничества) в банковской системе используют фрод-мониторинг — специальные правила и фильтры для оценки финансовых операций. www.adventum.ru

Некоторые признаки, которые могут указывать на мошенничество:

• Операция в стране, где клиент не был последние несколько дней или месяцев. mnogocards.ru
• Несколько транзакций подряд в разных городах или странах за короткий промежуток времени (что физически невозможно). mnogocards.ru
• Покупка очень дорогого товара, нехарактерного для клиента. mnogocards.ru
• Множество мелких платежей за короткое время (подозрение на тестирование карты мошенником). mnogocards.ru
• Операция в регионе с высоким уровнем мошенничества. mnogocards.ru
• Использование карты на сайте с плохой репутацией. mnogocards.ru

Чтобы выявить подозрительные операции, системы фрод-мониторинга анализируют, в частности, суммы и частоту переводов, геолокацию и устройство входа в онлайн-банк, историю покупок и сайты, на которых они совершаются. dzen.ru

Если операция кажется подозрительной, банк может временно приостановить её до уточнения деталей. dzen.ru