Как работает система выявления дропперов в банковских операциях?

Система выявления дропперов в банковских операциях работает на основе анализа миллионов банковских операций. brobank.ru В результате создаётся «портрет дроппера» с набором признаков, которые указывают на оформление карты в недобросовестных целях. brobank.ru frankmedia.ru

Некоторые особенности работы системы:

• Анализ возможных совпадений. brobank.ru Если есть подозрения, что клиент оформил карту для продажи или передачи мошенникам, система приостанавливает его дистанционное обслуживание. brobank.ru frankmedia.ru При необходимости проводится дополнительная проверка. brobank.ru
• Реакция на определённые действия. brobank.ru Например, система реагирует на переоформление банковской карты на другой номер, после чего сразу проводятся мелкие операции наподобие оплаты товара в магазине. brobank.ru Это может означать, что владелец продал карту злоумышленникам, и те пытаются вести себя как рядовые клиенты. brobank.ru
• Блокировка «спящих» активных карт. lib.itsec.ru Её проводят при единовременном зачислении или переводе на карту крупных сумм из сторонних банков. lib.itsec.ru

Чтобы улучшить работу систем, Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает единую платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации данные для блокировки активности клиентов, подпадающих под критерии дроппера. www.kommersant.ru