Как работает система противодействия мошенническим переводам в банковском секторе?

Система противодействия мошенническим переводам в банковском секторе называется антифрод-системой. fisgroup.ru blog.rt.ru Она анализирует каждую транзакцию в режиме реального времени и оценивает её по нескольким критериям: www.klerk.ru

• Анализ получателя. www.klerk.ru Если система обнаруживает, что перевод направлен на счёт, ранее связанный с мошенническими операциями, транзакция автоматически блокируется. www.klerk.ru
• Необычное поведение пользователя. www.klerk.ru Внезапные крупные переводы, операции в нехарактерное время или частые переводы на новые счета могут вызвать срабатывание защиты. www.klerk.ru
• Проверка реквизитов. www.klerk.ru Алгоритмы анализируют совпадение имени получателя с данными из базы мошенников и других финансовых организаций. www.klerk.ru
• Дополнительное подтверждение. www.klerk.ru Если перевод выглядит подозрительно, пользователю может прийти запрос на подтверждение личности или необходимость связаться с банком. www.klerk.ru

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Учитываются не только обстоятельства операции, но и, например, возраст человека. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

В спорных ситуациях окончательное решение вопроса передаётся сотрудникам банка, которых называют фрод-аналитиками. fisgroup.ru