Система предотвращения отмывания денег при переводах через электронные кошельки работает на основе AML-проверки (Anti-Money Laundering). 14 Это набор мер, направленных на предотвращение использования цифровых активов в нелегальных операциях. 1

Процесс включает три этапа: 1

1. Выявление подозрительных действий. 1 Автоматический мониторинг средств позволяет выявлять подозрительные транзакции, такие как крупные потоки средств или необычное поведение аккаунтов. 1 Например, если с аккаунта происходит несвязанный рост вывода средств, это может привлечь внимание как потенциально подозрительная активность. 1
2. Приостановка операций и составление отчётов. 1 При обнаружении подозрительной деятельности возможность пользователей вносить или выводить средства временно блокируется. 1 Затем составляется отчёт о подозрительной деятельности (SAR), который может быть передан соответствующим органам для дальнейшего расследования. 1
3. Передача информации в правоохранительные органы. 1 Если обнаруживается доказательство незаконной деятельности, соответствующие данные передаются правоохранительным органам для проведения дальнейшего расследования. 1 В случае обнаружения украденных средств они могут быть возвращены их законным владельцам, если это возможно. 1

Основной принцип работы AML — сбор и анализ информации о клиентах. 4 Даже после проверки клиента его операции продолжают отслеживаться. 3 Это позволяет выявлять потенциальные риски на любом этапе. 3