Как работает система отслеживания финансовых операций?

Система отслеживания финансовых операций, или финансовый мониторинг, направлена на обнаружение и предотвращение незаконных финансовых операций и трансакций, включая отмывание денег и финансирование терроризма. vedmaster.ru

Система работает в несколько этапов: www.moedelo.org

1. Идентификация клиента при открытии счёта. www.moedelo.org Банк проверяет личность и правовой статус клиента, сверяя информацию с предоставленными документами. www.moedelo.org Это позволяет исключить из оборота фиктивные или сомнительные компании. www.moedelo.org
2. Мониторинг операций. www.moedelo.org После открытия счёта банк отслеживает движение средств. www.moedelo.org Он анализирует, насколько операции соответствуют профилю деятельности клиента. www.moedelo.org Например, могут насторожить крупные переводы наличными, частые операции с заграничными контрагентами или резкие изменения в объёмах поступлений. www.moedelo.org
3. Запрос документов и пояснений. www.moedelo.org Если какая-либо операция вызывает вопросы, банк запрашивает подтверждающие документы: договоры, счета, акты выполненных работ или иные обоснования. www.moedelo.org От скорости предоставления информации зависит, как быстро будет принято решение. www.moedelo.org Если документы в порядке — операция проводится. www.moedelo.org В противном случае возможна приостановка или временная блокировка. www.moedelo.org
4. Передача информации в Росфинмониторинг. www.moedelo.org vedmaster.ru Когда операция выглядит подозрительно с точки зрения закона, банк обязан передать данные в Росфинмониторинг — государственный орган, который занимается контролем за финансовыми операциями. www.moedelo.org Банк не решает, нарушил ли клиент закон, но он должен сообщить о рисках. www.moedelo.org Дальнейшее разбирательство ведёт государство. www.moedelo.org

Для анализа больших объёмов данных системы мониторинга транзакций используют искусственный интеллект и алгоритмы машинного обучения. pod-ft.ru tenchat.ru