Система offshore banking работает следующим образом: физические и юридические лица открывают банковский счёт в финансовом учреждении за пределами своей страны. 35 Такие банки часто расположены в юрисдикциях, которые предлагают определённые финансовые преимущества, например, повышенный уровень конфиденциальности, налоговые льготы, защиту от местной экономической или политической нестабильности или более высокие процентные ставки. 3

Для открытия оффшорного счёта необходимо: 3

1. Выбрать юрисдикцию. 3 При этом учитываются политическая и экономическая стабильность страны, регуляторная среда и предлагаемые банковские услуги. 3 Важно выбрать расположение, которое соответствует финансовым целям и уровню риска. 3
2. Выбрать reputable bank. 3 После этого нужно заполнить необходимую документацию, которая включает удостоверение личности, подтверждение адреса и, возможно, справку из текущего банка. 3

После получения всех документов банк начинает комплексную проверку, по результатам которой принимается решение о разрешении или отказе в открытии счёта. 1 Даже после открытия счёта банк осуществляет постоянный мониторинг транзакций клиента, при необходимости запрашивая дополнительную информацию о назначении платежей и источнике происхождения средств. 1

Использование оффшорных счетов связано с рядом ограничений и рисков, поэтому перед принятием решения рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.