Как работает система обработки валютных платежей в крупных российских банках?

Система обработки валютных платежей в крупных российских банках включает следующие этапы: nalog-nalog.ru

1. Заполнение платёжного поручения. tochka.com В нём указывают код валюты и сумму платежа, а также данные плательщика, его счёт в банке, номер паспорта сделки и другую информацию. tochka.com В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации: если деньги у плательщика в рублях, а платёж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен». nalog-nalog.ru Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту. nalog-nalog.ru
2. Выбор счёта списания. nalog-nalog.ru В поле для этого выбирается соответствующий клиентский счёт. nalog-nalog.ru При этом остальные реквизиты проставляются автоматически из информации, хранящейся в системе. nalog-nalog.ru
3. Указание SWIFT-кода банка-посредника (если он есть в реквизитах, представленных контрагентом). nalog-nalog.ru Далее система сама найдёт по коду всю остальную необходимую информацию о банке. nalog-nalog.ru
4. Указание данных банка бенефициара (по аналогии с банком-посредником). nalog-nalog.ru
5. Заполнение реквизитов получателя платежа. nalog-nalog.ru Все предложенные поля должны быть заполнены. nalog-nalog.ru
6. Заполнение поля «Назначение платежа». nalog-nalog.ru Для международных переводов — латиницей. nalog-nalog.ru
7. Сохранение валютного платёжного поручения. nalog-nalog.ru На этом этапе система проведёт предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. nalog-nalog.ru

Все валютные операции проходят валютный контроль. tochka.com Процедуры при импорте и экспорте отличаются, но есть и общие процессы. tochka.com Например, при импорте нужно сообщить банку о том, что проведён валютный платёж. tochka.com Для этого заполняют специальную форму. tochka.com После того как предприниматель заполнит и подпишет форму, информация о валютной операции отправится на проверку. tochka.com Если всё окажется в порядке, платёж отправят получателю в другую страну. tochka.com

При экспорте при зачислении денег на транзитный счёт валютные контролёры запросят документы, подтверждающие, что сделка соответствует законодательству. tochka.com Обычно это инвойс и контракт, а также закрывающие документы: акт, товарная накладная или транспортные документы. tochka.com

Также для обработки валютных платежей российские банки могут использовать систему передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России. mkb.ru Через неё, например, российские банки могут работать с китайскими и проводить расчёты в долларах, евро и юанях. mkb.ru