Как работает система контроля и верификации заявок в банках?

Система контроля и верификации заявок в банках работает с помощью скоринговых моделей оценки потенциальных заёмщиков. brobank.ru Это программы, созданные на основе статистических данных конкретной компании. brobank.ru Они анализируют все ранее взятые и выплаченные ссуды, сопоставляют их с данными заёмщиков. brobank.ru

Процесс работы: brobank.ru

1. Заявка поступает на скоринг. brobank.ru Система автоматически рассматривает присланную на рассмотрение анкету. brobank.ru За каждый пункт анкеты система даёт определённую оценку. brobank.ru Нужно набрать необходимое число баллов в сумме. brobank.ru
2. Система проводит анализ. brobank.ru Она проверяет кредитную историю, делает запрос в базу ОУФМС для проверки актуальности предоставленного паспорта и оценивает уровень платёжеспособности заявителя. brobank.ru
3. Скоринг делает запросы в базу должников судебных приставов. brobank.ru Если за клиентом числятся непогашенные долги любого вида, это будет учтено. brobank.ru
4. Банк принимает решение. brobank.ru Если заявка одобряется, банк может вынести окончательное или предварительное одобрение. brobank.ru Если нет, запрос отправляется на следующий, ручной этап проверки. brobank.ru

Кроме того, для верификации клиентов банки используют процедуры KYC. rb.ru Они включают в себя проверку личности и сбор информации, такой как адрес, паспортные данные и другие документы. rb.ru

Также система отслеживает операции клиента, чтобы выявить подозрительные действия. rb.ru Даже после проверки клиента его операции продолжают отслеживаться. rb.ru