Как работает система идентификации заемщиков в финансовых организациях?

Система идентификации заёмщиков в финансовых организациях работает следующим образом:

1. Упрощённая идентификация. idekart.ru www.klerk.ru Проводится при заключении договора займа на сумму менее 15 тыс. рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте). www.klerk.ru Заёмщик лично предоставляет оригиналы документов и/или надлежащим образом заверенные копии документов. www.klerk.ru Также он может направить в финансовую организацию, в том числе в электронном виде, ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность, страховой номер индивидуального лицевого счёта застрахованного лица в системе персонифицированного учёта ПФР и другие данные. www.klerk.ru Ещё один способ — пройти авторизацию в единой системе идентификации и аутентификации с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи. www.klerk.ru
2. Обычная идентификация. www.klerk.ru Проводится при сумме займа выше 15 тыс. рублей. www.klerk.ru До выдачи займа устанавливаются ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). www.klerk.ru

Кроме того, в некоторых финансовых организациях для идентификации клиентов используется Единая биометрическая система (ЕБС). trends.rbc.ru Клиенту нужно один раз посетить банковское отделение и сдать свои данные. trends.rbc.ru После этого пользователи системы могут удалённо становиться клиентами других банков без посещения офиса и предоставления паспорта. trends.rbc.ru