Система идентификации заёмщиков в финансовых организациях работает следующим образом:

1. Упрощённая идентификация. 13 Проводится при заключении договора займа на сумму менее 15 тыс. рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте). 3 Заёмщик лично предоставляет оригиналы документов и/или надлежащим образом заверенные копии документов. 3 Также он может направить в финансовую организацию, в том числе в электронном виде, ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность, страховой номер индивидуального лицевого счёта застрахованного лица в системе персонифицированного учёта ПФР и другие данные. 3 Ещё один способ — пройти авторизацию в единой системе идентификации и аутентификации с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи. 3
2. Обычная идентификация. 3 Проводится при сумме займа выше 15 тыс. рублей. 3 До выдачи займа устанавливаются ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). 3

Кроме того, в некоторых финансовых организациях для идентификации клиентов используется Единая биометрическая система (ЕБС). 2 Клиенту нужно один раз посетить банковское отделение и сдать свои данные. 2 После этого пользователи системы могут удалённо становиться клиентами других банков без посещения офиса и предоставления паспорта. 2