Как работает система идентификации банков при международных денежных переводах?

Возможно, имелась в виду система SWIFT, которая используется для идентификации банков при международных денежных переводах. www.otpbank.ru tenchat.ru

Процесс проходит в несколько этапов с участием множественных посредников: tenchat.ru

1. Отправление: tenchat.ru

• Клиент оформляет перевод в банке-отправителе, указывает реквизиты получателя, SWIFT-код банка получателя, номер счёта IBAN, сумму и назначение. tenchat.ru
• Банк проверяет достаточность средств, санкционные списки, проводит валютный контроль, создаёт SWIFT-сообщение и отправляет его в сеть. tenchat.ru

1. Пересылка через корреспондентов: tenchat.ru

• Платежи через SWIFT редко идут напрямую между банками, обычно через корреспондентов. tenchat.ru Например, российский банк не имеет прямого счёта в немецком, поэтому отправляет средства через казахстанского или турецкого корреспондента, у которого есть связи с Европой. tenchat.ru
• Каждый корреспондент проверяет операцию, берёт комиссию и пересылает дальше. tenchat.ru

1. Зачисление: tenchat.ru

• Банк получателя получает SWIFT-сообщение, проверяет реквизиты счёта, зачисляет средства, берёт комиссию. tenchat.ru
• Отправляет подтверждение обратно по цепочке. tenchat.ru
• Клиент-получатель видит зачисление на счёте. tenchat.ru

У каждого банка в системе SWIFT есть свой уникальный идентификационный код, который используют в качестве «адреса» для отправки средств. www.raiffeisen.ru Он состоит из 8–11 символов, в которых зашифрованы наименование банка и страна его принадлежности. www.raiffeisen.ru