Как работает система финансового мониторинга переводов?

Система финансового мониторинга переводов работает путём анализа финансовых операций, которые проводятся клиентами банков. 3 С помощью специальных программ и систем идентифицируются подозрительные операции и проводится их более детальная проверка. 3

Система мониторинга использует сложные алгоритмы и технологии машинного обучения для анализа поведения пользователей. 1 Она отслеживает различные параметры, такие как: 1

• Место проведения транзакции. 1 Если пользователь обычно совершает покупки в одном городе, а карта используется в другом, это может вызвать подозрения. 1
• Сумма транзакции. 1 Если пользователь обычно тратит небольшие суммы, а вдруг происходит покупка на крупную сумму, система может сработать. 1
• Частота транзакций. 1 Резкое увеличение количества операций может также вызвать тревогу. 1

Эти данные обрабатываются в режиме реального времени, и если система обнаруживает аномалии, она может автоматически заблокировать карту или отправить уведомление владельцу. 1

Если обнаружены подозрительные операции, они передаются компетентным органам для дальнейшего расследования и принятия мер по пресечению незаконных действий. 3