Как работает система финансового мониторинга в банках и финансовых учреждениях?

Система финансового мониторинга в банках и финансовых учреждениях работает по принципу контроля за операциями с деньгами и имуществом. 2 Её основная цель — борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём, а также противодействие финансированию терроризма и экстремизма. 2

Некоторые этапы работы системы:

1. Идентификация клиентов. 2 Перед приёмом на обслуживание банк собирает необходимую информацию о клиенте, оценивает его уровень риска, проводит сверку с перечнями и включает эти данные в анкету. 2
2. Контроль операций. 3 Банк анализирует финансовые операции клиентов на предмет их необычности, запутанности, экономической целесообразности, противоречивости деятельности клиента. 1
3. Проверка документов. 3 Если банк видит повышенный риск в обслуживании клиента, он проводит углублённый анализ. 3 Во время проверки сотрудник смотрит, в чём экономический смысл операций, для каких целей они осуществляются, изучает контрагентов. 3
4. Обмен данными. 1 Банк обменивается данными о выявленных подозрительных операциях с Федеральной службой финансового мониторинга России через электронные сообщения для их дальнейшей проверки. 1

Контроль финансовых операций регулируется Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». 2