Как работает система банковского комплаенса для борьбы с мошенничеством?

Система банковского комплаенса (внутреннего контроля) включает в себя проверку информации о клиентах, отслеживание их транзакций, а также предотвращение использования банковских услуг для незаконных целей. www.astons.com

Система работает в несколько этапов: www.astons.com

1. Проверка клиента. www.astons.com На этом этапе проверяют основные документы, подтверждающие личность, а также источники дохода. www.astons.com Если речь идёт об инвестициях, покупке или переводе денег, могут понадобиться документы, подтверждающие происхождение средств. www.astons.com Также банки проверяют, не включён ли клиент в международные санкционные списки. www.astons.com Отслеживаются и его связи с компаниями и лицами, находящимися под санкциями. www.astons.com
2. Мониторинг транзакций. www.astons.com Банки наблюдают за операциями клиентов, чтобы выявить подозрительную активность. www.astons.com Для этого используют специальные программы автоматического мониторинга и анализа транзакций клиентов. www.astons.com Какая активность считается подозрительной? Например, перевод на необычно большую сумму или слишком частые переводы. www.astons.com
3. Проверка подозрительных транзакций вручную. www.astons.com Служба проверки может потребовать от клиентов предоставить дополнительную информацию о транзакциях, включая подтверждение цели платежа. www.astons.com

Если вероятность мошенничества очень велика, происходит блокировка карт и счетов. blog.rt.ru Это позволяет полностью исключить опасность потери денег. blog.rt.ru

Комплаенс-система постоянно обучается и совершенствуется, так как ежедневно появляются новые виды мошенничества и сценарии кибератак. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru