Как работает система анонимных переводов в современных банках?

Анонимные переводы в современных банках работают через сторонние сервисы, так как банк получателя не имеет полных сведений об отправителе. www.banki.ru dzen.ru

Некоторые способы анонимных переводов:

• Card2Card-платформы. dzen.ru Для совершения операции достаточно знать номер карты получателя. dzen.ru Получатель видит только название платёжного сервиса, через который была пополнена карта, но не персональные данные отправителя. dzen.ru
• Электронные платёжные системы. dzen.ru Отправлять деньги другим пользователям могут только идентифицированные участники. www.banki.ru dzen.ru Для получения такого статуса необходимо подтвердить личность через портал «Госуслуги», систему «Сбер ID» или альтернативными способами. dzen.ru
• Перевод с баланса мобильного телефона. www.banki.ru dzen.ru Подходит для отправки небольших сумм. www.banki.ru dzen.ru
• Отправка перевода с чужой банковской карты. www.banki.ru dzen.ru Получатель увидит данные посредника, а не реального отправителя. www.banki.ru dzen.ru

С 25 июля 2025 года в России действуют строгие правила безналичных переводов, согласно которым анонимные операции невозможны без идентификации. ritmmsk.ru Для каждой суммы установлен свой уровень проверки: ritmmsk.ru

• До 15 000 рублей — перевод по номеру телефона или e-mail получателя, но даже в этом случае все операции отслеживаются автоматической системой. ritmmsk.ru
• От 15 001 до 100 000 рублей — необходима минимальная идентификация, для чего нужно предъявить паспорт. ritmmsk.ru
• Свыше 100 000 рублей — транзакции приравнены к банковским по строгости проверки, требуется не только паспорт, но и ИНН, а иногда — подтверждение источника средств. ritmmsk.ru