Как работает механизм идентификации выгодоприобретателей при финансовых операциях?

Механизм идентификации выгодоприобретателей при финансовых операциях направлен на обеспечение прозрачности и законности таких операций. pod-ft.ru

Некоторые этапы процесса идентификации:

1. Сбор информации. www.unicreditbank.ru Клиенты предоставляют оригиналы или копии документов, которые должны быть действительными на момент подачи. pod-ft.ru Если для идентификации предъявляются документы на иностранном языке, то они должны представляться с заверенным переводом на русский язык. cbr.ru
2. Изучение и анализ информации. www.unicreditbank.ru Организация оценивает степень риска совершения клиентом операций в целях легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма. probpalata.gov.ru cbr.ru Для этого используются различные категории рисков: страновые, клиентские и операционные. probpalata.gov.ru
3. Документальное оформление и хранение информации. www.unicreditbank.ru Все данные фиксируются в анкете клиента, которая может быть заполнена на бумаге или в электронном виде. cbr.ru pod-ft.ru
4. Обновление информации. www.unicreditbank.ru Сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и других связанных лицах обновляются по мере изменения данных, но не реже, чем 1 раз в год. www.unicreditbank.ru

Если клиент не может предоставить данные о выгодоприобретателях, организация должна самостоятельно выявить эту информацию. pod-ft.ru При невозможности определения выгодоприобретателя им признаётся руководитель организации. pod-ft.ru

Такой механизм помогает предотвратить незаконные операции. pod-ft.ru