Как работает формат данных GTO в системах управления финансами?

Возможно, имелся в виду Geographic Targeting Order (GTO) — регуляторный инструмент, который используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. faisalkhan.com

Принцип работы: финансовые институты в определённых географических зонах обязаны сообщать о некоторых транзакциях, которые превышают установленный порог. en.wikipedia.org faisalkhan.com

GTO в основном применяют в традиционных банковских и финансовых секторах, они влияют на платёжные системы и работу криптовалютных бирж. faisalkhan.com

Например, в марте 2025 года FinCEN издал GTO, согласно которому компании, предоставляющие услуги по работе с деньгами, в определённых районах Калифорнии и Техаса должны были подавать дополнительные отчёты о транзакциях на сумму от 200 до 10 000 долларов. www.fincen.gov

GTO действуют ограниченный период времени: изначально каждый из них длился 60 дней, но после принятия Закона USA PATRIOT этот срок был увеличен до 180 дней. en.wikipedia.org