Как происходит процесс регистрации и лицензирования новых банковских организаций в России?

Процесс регистрации и лицензирования новых банковских организаций в России регулируется Федеральным законом от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности». www.consultant.ru

Регистрация банковского бизнеса проводится в несколько этапов: vc.ru

1. Подготовка документов. vc.ru Пакет бумаг включает в себя устав финансового учреждения, решения о создании банка, избрании и назначении руководителя. vc.ru
2. Выбор формы правовой организации. vc.ru Банк может иметь статус АО, ООО, ПАО или некоммерческого учреждения. vc.ru
3. Оформление лицензии на предоставление банковских услуг. vc.ru Для получения данного документа необходимо обратиться в ФСФР или ЦБ РФ. vc.ru
4. Регистрация в ФНС, а также в государственных органах статистики и страхования. vc.ru Потребуется посетить банк-корреспондент для открытия расчётного счёта и зарегистрироваться в качестве участника платёжной системы. vc.ru

Чтобы лицензировать организацию, нужно подать в Центробанк следующий пакет документов: rosretail.com

• заявление в установленной форме; rosretail.com
• учредительные документы организации; rosretail.com
• подробный бизнес-план кредитной организации; rosretail.com
• протокол собрания учредителей; rosretail.com
• квитанция об уплате государственной пошлины; rosretail.com
• заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации; rosretail.com
• анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера и их заместителей; rosretail.com
• аудиторские заключения о достоверности финансовой отчётности учредителей как юридических лиц; rosretail.com
• документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями как физическими лицами; rosretail.com
• документы для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований к проведению кассовых операций; rosretail.com
• копия удовлетворённого ходатайства в ФАС; rosretail.com
• документы для регистрации первого выпуска акций кредитной организации, если она создаётся в форме акционерного общества; rosretail.com
• полный список и характеристики учредителей кредитной организации. rosretail.com

На оформление лицензии может уйти до 6 месяцев с момента подачи всей требуемой документации. rosretail.com Если Центробанк даёт разрешение на лицензирование организации, сведения о ней передаются в налоговую инспекцию. rosretail.com Этот орган вносит полученные данные в реестр кредитных организаций, после чего у учредителей есть один месяц на внесение уставного капитала. rosretail.com

Лицензии бывают трёх видов: rosretail.com

1. Базовая. rosretail.com С этим типом лицензии нельзя работать с иностранными клиентами, открывать счета в зарубежных банках, привлекать во вклады драгоценные металлы и выдавать банковские гарантии. rosretail.com
2. Универсальная. rosretail.com Даёт право осуществлять все финансовые операции на территории РФ. rosretail.com
3. Генеральная. rosretail.com Даёт больше всего полномочий: с ней можно создавать зарубежные филиалы и покупать активы иностранных банков. rosretail.com Новому банку эту лицензию выдают не ранее, чем через два года после регистрации. rosretail.com