Как происходит процесс проверки корректности банковских реквизитов при международных расчетах?

Процесс проверки корректности банковских реквизитов при международных расчётах включает несколько этапов: 4

1. Предварительный. 4 Компания или частное лицо собирает и готовит документы для операции. 4 В некоторых банках можно предварительно обсудить проект договора с иностранным контрагентом и получить рекомендации от сотрудников отдела валютного контроля. 4
2. Текущий. 4 Происходит, когда компания или частное лицо получает перевод или пытается его отправить. 4 На этом этапе банк проверяет документы и может отклонить операцию, если сделка нарушает закон или пакет документов неполный. 4
3. Последующий. 4 Происходит после сделки, когда банк отчитывается в надзорные органы. 4

Для проверки корректности банковских реквизитов можно использовать специальные системы, например, IBAN. 3 Они позволяют избежать ошибок, которые могут быть допущены при вводе банковских реквизитов, и восстановить недостающие или утраченные элементы. 3

Также для проверки корректности операций с инвалютой банки выполняют функции агентов валютного контроля. 2 Они контролируют предоставленную информацию и отслеживают любые валютные операции, опираясь на действующие нормативные акты. 2 Если агент выявляет нарушение, он передаёт материал в Центробанк, а тот уже информирует налоговую. 2