Как происходит процесс отзыва БИК у коммерческого банка?

Возможно, имелся в виду процесс исключения кредитной организации из «Справочника БИК РФ» после отзыва лицензии на проведение банковских операций. sudact.ru Он включает несколько этапов: sudact.ru

1. Первый этап. sudact.ru На основании приказа Банка России об отзыве лицензии Департамент информатизации вносит в «Справочник БИК РФ» информацию об этом. sudact.ru В поле «Основание» указывают дату и номер приказа, признак дебетового остатка на корреспондентском счёте (если он есть). sudact.ru В реквизите «Признак ограничения участия в межбанковских расчётах» проставляют аббревиатуру «ОТЗВ». sudact.ru
2. Второй этап. sudact.ru Территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент информатизации ЦБ РФ информацию о закрытии корреспондентского счёта кредитной организации и открытии счёта ликвидационной комиссии. sudact.ru Также указывают её банковский идентификационный код и дату согласования состава комиссии. sudact.ru
3. Третий этап. sudact.ru Департамент информатизации проверяет файл корректур на соответствие приказу об отзыве лицензии, вносит изменения в «Справочник БИК РФ». sudact.ru Если у кредитной организации нет дебетового остатка на корреспондентском счёте, запись удаляют из «Справочника БИК РФ» и переносят в служебную базу данных «Исключённые — правопреемники». sudact.ru Если остаток есть, запись оставляют в «Справочнике БИК РФ» до завершения работы ликвидационной комиссии, а поле «Основание» дополняют реквизитами комиссии. sudact.ru
4. Четвёртый этап. sudact.ru В зависимости от ситуации на предыдущем этапе выполняют разные действия. sudact.ru Например, если у кредитной организации нет остатка на корреспондентском счёте, то после завершения работы ликвидационной комиссии территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности заключение о результатах работы комиссии. sudact.ru Затем принимается решение о внесении записи о ликвидации юридического лица в «Книгу государственной регистрации кредитных организаций» и закрытии счёта ликвидационной комиссии. sudact.ru Если у кредитной организации есть остаток на корреспондентском счёте, то территориальное учреждение ЦБ РФ направляет заключение о результатах работы комиссии в два адреса: в Департамент методологии и организации расчётов и в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности. sudact.ru Затем на основании решения Департамента методологии и организации расчётов о закрытии счёта кредитной организации Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносит запись о ликвидации юридического лица в «Книгу государственной регистрации кредитных организаций». sudact.ru

После принятия ЦБ РФ решения о закрытии счетов и внесения записи о ликвидации территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур и направляет его в Департамент информатизации для внесения изменений в «Справочник БИК РФ». sudact.ru

Процесс описан в Положении Банка России от 19.05.2016 №544-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчётов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платёжной системы Банка России». base.garant.ru