Вопросы к Поиску с Алисой

Примеры ответов Поиска с Алисой
Главная / Экономика и финансы / Как происходит процедура взыскания банковской комиссии при рискованных операциях?
Вопрос для Поиска с Алисой
30 апреля

Как происходит процедура взыскания банковской комиссии при рискованных операциях?

Алиса
На основе источников, возможны неточности

Возможно, имелась в виду процедура взыскания комиссии, если банк удержал её из-за подозрения в сомнительных операциях. e.law.ru

Банк может заподозрить клиента в нарушении антиотмывочного закона и запросить документы, подтверждающие экономический смысл совершаемых операций. www.vedomosti.ru В перечень могут входить, например, описание деятельности предприятия, договор с контрагентами, сведения о средней численности сотрудников и другие. www.vedomosti.ru

Если клиент не предоставляет документы или предоставляет их не в полном объёме, банк может установить заградительные штрафы и иные санкции. www.vedomosti.ru Например, штраф за непредоставление документов может составлять до 30% суммы остатка на расчётном счёте клиента. www.vedomosti.ru

Если клиент считает, что комиссия удержана незаконно, он может направить в банк досудебную претензию с требованием возвратить незаконно удержанную комиссию. www.vedomosti.ru Также можно обратиться в суд, где можно потребовать возврата удержанных денег, оплаты процентов за пользование чужими денежными средствами, а также взыскать убытки. www.vedomosti.ru

На вердикт суда влияет множество обстоятельств, например, предоставлялись ли клиентом документы по запросу банка и в каком объёме, когда были взысканы штрафы и комиссии — до подачи клиентом заявления о закрытии счёта или после. www.vedomosti.ru

С 1 июля 2022 года введён запрет на дополнительные комиссии при подозрительных операциях, но банки продолжают их начислять, зачастую иначе их формулируют. e.law.ru

Для получения консультации по конкретному случаю рекомендуется обратиться к юристу.

Примеры полезных ответов Поиска с Алисой на вопросы из разных сфер. Вопросы сгенерированы нейросетью YandexGPT для актуальных тем, которые определяются на базе обобщённых запросов к Поиску с Алисой.
Задать новый вопрос
Задайте вопрос...
…и сразу получите ответ в Поиске с Алисой
Войдите, чтобы поставить лайк
С Яндекс ID это займёт пару секунд
Войти
Tue Jul 15 2025 10:55:15 GMT+0300 (Moscow Standard Time)