Возможно, имелась в виду процедура взыскания комиссии, если банк удержал её из-за подозрения в сомнительных операциях. 4

Банк может заподозрить клиента в нарушении антиотмывочного закона и запросить документы, подтверждающие экономический смысл совершаемых операций. 1 В перечень могут входить, например, описание деятельности предприятия, договор с контрагентами, сведения о средней численности сотрудников и другие. 1

Если клиент не предоставляет документы или предоставляет их не в полном объёме, банк может установить заградительные штрафы и иные санкции. 1 Например, штраф за непредоставление документов может составлять до 30% суммы остатка на расчётном счёте клиента. 1

Если клиент считает, что комиссия удержана незаконно, он может направить в банк досудебную претензию с требованием возвратить незаконно удержанную комиссию. 1 Также можно обратиться в суд, где можно потребовать возврата удержанных денег, оплаты процентов за пользование чужими денежными средствами, а также взыскать убытки. 1

На вердикт суда влияет множество обстоятельств, например, предоставлялись ли клиентом документы по запросу банка и в каком объёме, когда были взысканы штрафы и комиссии — до подачи клиентом заявления о закрытии счёта или после. 1

С 1 июля 2022 года введён запрет на дополнительные комиссии при подозрительных операциях, но банки продолжают их начислять, зачастую иначе их формулируют. 4

Для получения консультации по конкретному случаю рекомендуется обратиться к юристу.