Как происходит процедура валютного контроля при международных переводах?

Процедура валютного контроля при международных переводах включает несколько этапов: www.vbr.ru

1. Предварительный. www.vbr.ru Проводится до валютной операции. www.vbr.ru Банк проверяет исходный контракт, изложенную в нём информацию, наличие обязательных условий, которые должны входить в документ. www.vbr.ru При обнаружении юридических отклонений сообщает о них клиенту, чтобы тот мог их оперативно исправить. www.vbr.ru
2. Текущий. www.vbr.ru Контрагенты переходят к выполнению условий сделки, а банком проводится проверка платёжных документов. www.vbr.ru Входящие платежи проверяются, деньги замораживаются на транзитном счёте. www.vbr.ru Если всё в порядке, перевод поступает на расчётный счёт клиента. www.vbr.ru Если будут найдены ошибки, несоответствия, перевод не сможет пройти, так как банк отклонит выполнение операции. www.vbr.ru
3. Последующий. www.vbr.ru После завершения сделки проверяются законность переводов, их источник, выполнение обязательств сторон согласно заключённому контракту. www.vbr.ru Финансовая организация отчитывается перед контролирующими органами. www.vbr.ru

Для валютного контроля нужно представить в банк документы — обоснование операции. t-j.ru Их перечень указан в законе о валютном регулировании, но банк может запросить дополнительные — только те, что относятся к данной сделке или контракту. t-j.ru

В большинстве банков документы принимают в электронном виде, но иногда могут попросить принести оригиналы лично в офис. t-j.ru

С 2025 года валютный контроль распространяется не только на переводы в рублях, долларах или юанях, но и на расчёты с использованием цифровых финансовых активов (ЦФА). 1tab.co