Как происходит процедура идентификации клиента в микрофинансовых компаниях?

Процедура идентификации клиента в микрофинансовых организациях (МФО) может включать разные методы в зависимости от условий выдачи займа. vc.ru www.klerk.ru

Для займов на карту с подтверждением через онлайн-банкинг некоторые МФО используют интеграцию с системами онлайн-банкинга, позволяя подтвердить личность через вход в личный кабинет. vc.ru Для займов под залог имущества требования к подтверждению личности могут быть менее жёсткими, и селфи с паспортом не всегда требуется. vc.ru Некоторые организации используют биометрические данные для идентификации клиента, например, технологии распознавания лица или отпечатков пальцев. vc.ru В некоторых случаях идентификация происходит через видеозвонок с сотрудником МФО, где клиент показывает паспорт и подтверждает свою личность в реальном времени. vc.ru

При сумме займа выше 15 тыс. рублей проводится обычная идентификация в общем порядке. www.klerk.ru До выдачи займа требуется установить следующие данные: www.klerk.ru

• ФИО; www.klerk.ru
• гражданство; www.klerk.ru
• дату рождения; www.klerk.ru
• реквизиты документа, удостоверяющего личность; www.klerk.ru
• данные миграционной карты; www.klerk.ru
• документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ; www.klerk.ru
• адрес места жительства (регистрации) или места пребывания; www.klerk.ru
• идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). www.klerk.ru

Российское законодательство, в частности Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», обязывает МФО идентифицировать клиентов. vc.ru