Как происходит контроль валютных операций в банках?

Контроль валютных операций в банках происходит в несколько этапов: alfabank.ru

1. Предварительный. alfabank.ru Банк проверяет юридическую составляющую контракта на экспорт или импорт продукции или сырья. alfabank.ru Например, правильно ли оформлен контракт, прописаны ли в нём обязательные условия. alfabank.ru
2. Текущий. alfabank.ru Осуществляется во время проведения экспортных или импортных операций. alfabank.ru В этом случае банк проверяет, вовремя ли участники внешнеэкономической деятельности предоставили копии грузовых таможенных деклараций. alfabank.ru
3. Последующий. alfabank.ru После совершения денежных операций банк сопоставляет все документы и информацию, которые подтверждают, что переводы средств совершены законно, а обязательства по контрактам выполнены. alfabank.ru

Для валютного контроля нужно предоставить в банк документы — обоснование операции. t-j.ru Перечень документов указан в законе о валютном регулировании, но банк может запросить дополнительные документы — только те, что относятся к данной сделке или контракту. t-j.ru

В большинстве банков документы принимают в электронном виде, но иногда могут попросить принести оригиналы лично в офис. t-j.ru В течение 15 дней с момента поступления денег на счёт клиент должен предоставить необходимые документы. t-j.ru Если банк запрашивает дополнительные документы, их надо предоставить в течение семи дней с момента запроса. t-j.ru

Если сотрудники банка во время контроля находят нарушения, они передают информацию о них в Центробанк. tochka.com Оттуда данные отправляют в налоговую инспекцию. tochka.com