Контроль валютных операций в банках происходит в несколько этапов: 4

1. Предварительный. 4 Банк проверяет юридическую составляющую контракта на экспорт или импорт продукции или сырья. 4 Например, правильно ли оформлен контракт, прописаны ли в нём обязательные условия. 4
2. Текущий. 4 Осуществляется во время проведения экспортных или импортных операций. 4 В этом случае банк проверяет, вовремя ли участники внешнеэкономической деятельности предоставили копии грузовых таможенных деклараций. 4
3. Последующий. 4 После совершения денежных операций банк сопоставляет все документы и информацию, которые подтверждают, что переводы средств совершены законно, а обязательства по контрактам выполнены. 4

Для валютного контроля нужно предоставить в банк документы — обоснование операции. 1 Перечень документов указан в законе о валютном регулировании, но банк может запросить дополнительные документы — только те, что относятся к данной сделке или контракту. 1

В большинстве банков документы принимают в электронном виде, но иногда могут попросить принести оригиналы лично в офис. 1 В течение 15 дней с момента поступления денег на счёт клиент должен предоставить необходимые документы. 1 Если банк запрашивает дополнительные документы, их надо предоставить в течение семи дней с момента запроса. 1

Если сотрудники банка во время контроля находят нарушения, они передают информацию о них в Центробанк. 5 Оттуда данные отправляют в налоговую инспекцию. 5