Как происходит банковское регулирование в России?

Банковское регулирование в России происходит на основе Конституции РФ, федеральных законов и актов Банка России. 1

Некоторые аспекты регулирования:

• Лицензирование. 2 Устанавливаются определённые требования для открытия нового банка. 2 Включает оценку намерений организации и её способности соблюдать нормативные требования, регулирующие деятельность банка, его финансовую устойчивость и управленческие действия. 2
• Банковский надзор. 2 Обеспечивает соответствие деятельности банка нормативным требованиям и позволяет обнаруживать возможные отклонения от нормативных стандартов. 2 Включает проверку документов, операций и процессов банка на месте или оценку отчётов, представляемых банком. 2
• Налоговое регулирование. 3 Предусматривает определение налоговых ставок на основную прибыль банков, контроль над доходными операциями (факторинг, лизинг, траст). 3
• Контроль за соблюдением законов и нормативов. 2 ЦБ проводит проверки кредитных организаций, по результатам которых может применять санкции: штрафы, требования о финансовом оздоровлении, запрет на осуществление отдельных банковских операций и другие. 2

Ключевой закон, регулирующий банковскую деятельность, — Федеральный закон №395-1 «О банках и банковской деятельности». 1 Он устанавливает общие принципы организации банковской системы, процедуры лицензирования, требования к капиталу банков, направления контроля и надзора. 1

Дополнительно важную роль играет Федеральный закон №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», который описывает полномочия Банка России как главного регулятора, управляющего инструментами денежно-кредитной политики. 1