Как проходит процедура должной осмотрительности при оценке надежности банковских учреждений?

Процедура должной осмотрительности при оценке надёжности банковских учреждений включает несколько этапов: www.audit-it.ru

1. Первичная («экспресс-проверка»). www.audit-it.ru Общая проверка благонадёжности банка, изучение официальных интернет-ресурсов. www.audit-it.ru
2. Основная («углублённая») проверка. www.audit-it.ru Оценка деловой репутации, платёжеспособности, возможного риска неисполнения обязательств, наличия у банка необходимых ресурсов для исполнения сделки. www.audit-it.ru Для этого банк запрашивает перечень необходимых документов. www.audit-it.ru
3. Окончательная (комплексная) проверка. www.audit-it.ru Проверка соответствия заключаемого договора законодательству РФ, составление всех необходимых документов по результатам проверки. www.audit-it.ru

При оценке надёжности банковского учреждения также проводят анализ его отчётных документов, в частности баланса. www.mos-expert.com Начинают с оценки активов, учитывая уровень доходности и ликвидности, а также скорость и уровень диверсификации. www.mos-expert.com Затем оценивают забалансовые операции, к которым относят гарантии и поручительства. www.mos-expert.com

Поскольку банкам грозит серьёзная ответственность за непринятие мер по противодействию легализации доходов, получаемых преступным путём, они могут ориентироваться на любые признаки, делающие сделку подозрительной. nalog-nalog.ru По этой причине запрос от банка может поступить в отношении любой сделки с любым из контрагентов и потребовать максимально полного документального обоснования. nalog-nalog.ru Игнорировать запрос кредитной организации о предоставлении документов не стоит, это может стать для банка основанием для непроведения вызвавшей у него сомнение операции. nalog-nalog.ru