Процедура должной осмотрительности при оценке надёжности банковских учреждений включает несколько этапов: 1

1. Первичная («экспресс-проверка»). 1 Общая проверка благонадёжности банка, изучение официальных интернет-ресурсов. 1
2. Основная («углублённая») проверка. 1 Оценка деловой репутации, платёжеспособности, возможного риска неисполнения обязательств, наличия у банка необходимых ресурсов для исполнения сделки. 1 Для этого банк запрашивает перечень необходимых документов. 1
3. Окончательная (комплексная) проверка. 1 Проверка соответствия заключаемого договора законодательству РФ, составление всех необходимых документов по результатам проверки. 1

При оценке надёжности банковского учреждения также проводят анализ его отчётных документов, в частности баланса. 4 Начинают с оценки активов, учитывая уровень доходности и ликвидности, а также скорость и уровень диверсификации. 4 Затем оценивают забалансовые операции, к которым относят гарантии и поручительства. 4

Поскольку банкам грозит серьёзная ответственность за непринятие мер по противодействию легализации доходов, получаемых преступным путём, они могут ориентироваться на любые признаки, делающие сделку подозрительной. 2 По этой причине запрос от банка может поступить в отношении любой сделки с любым из контрагентов и потребовать максимально полного документального обоснования. 2 Игнорировать запрос кредитной организации о предоставлении документов не стоит, это может стать для банка основанием для непроведения вызвавшей у него сомнение операции. 2