Процедуры комплаенса помогают поддерживать положительную репутацию банка следующим образом:

• Укрепляют доверие со стороны клиентов, партнёров и регуляторов. 1 Комплаенс гарантирует, что банк и его клиенты действуют в рамках международных и национальных законов. 1
• Ведут профилактическую работу с клиентами, чтобы не допустить нарушения ими законодательства. 3 Специалисты комплаенс-подразделения предупреждают о возможных ограничительных мерах, а при наличии проблем — подсказывают, как действовать в рамках установленных норм и требований. 3
• Проверяют каждого нового клиента ещё на этапе открытия расчётного счёта. 3 Банк убеждается, что организация реально существует, клиент не мошенник и открыл предприятие для ведения бизнеса, а не для незаконного вывода денег. 3
• Отслеживают финансовые операции клиентов. 3 Если какие-то из них вызвали подозрение, комплаенс-контроль запрашивает документы о происхождении денег и экономическом смысле сомнительных операций. 3 В качестве меры пресечения незаконной деятельности служба может приостановить банковское обслуживание по счёту. 3 Если же необходимые документы представлены в срок, доходы легальны, а расходы понятны и объяснимы, то доступ к счетам восстанавливается. 3