Процедура KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента») помогает бороться с мошенничеством и отмыванием денег благодаря идентификации и верификации клиентов. 15

В борьбе с мошенничеством KYC позволяет: 1

• Выявлять подозрительные действия. 1 Компании анализируют поведение клиентов, их документы и финансовую активность. 1 Это помогает обнаруживать аномалии, например, резкие изменения в финансовых операциях или попытки использования поддельных документов. 1
• Снижать риск использования преступниками синтетических или ложных личностей. 4 Также KYC уменьшает вероятность применения поддельных документов. 4
• Защищать не только компании, но и клиентов. 1 Верификация позволяет пользователям быть уверенными, что их данные защищены, а счета не будут использованы в незаконных схемах. 1

В борьбе с отмыванием денег KYC помогает: 2

• Пресекать незаконные финансовые операции. 2 Финансовые учреждения могут предотвратить совершение физическим лицом незаконных финансовых операций. 2
• Выявлять пользователей, пытающихся отмывать деньги. 1 Например, криптовалютные биржи, использующие KYC, могут обнаруживать тех, кто пытается отмывать деньги через цифровые активы. 1
• Создавать основу для последующего внедрения эффективных стратегий против отмывания денег и финансирования терроризма. 4

Таким образом, KYC обеспечивает безопасность в финансовом секторе и других отраслях, требующих идентификации клиентов. 1