Чтобы предотвратить финансовые махинации в современном бизнесе, можно использовать следующие рекомендации:

• Создать атмосферу недопущения мошенничества. 1 Проинформировать сотрудников о потенциальных рисках, например, об уголовной ответственности за кражу или злоупотребление полномочиями. 1 Зафиксировать в локальных нормативных актах положения, направленные на предотвращение незаконных действий, и ознакомить с ними всех работников. 1
• Разделить полномочия и ограничить доступ. 1 Разграничить зоны ответственности всех сотрудников, согласовывать финансовые операции с работниками из других отделов. 1 Ограничить доступ к информации, например, подписать с сотрудниками соглашение о неразглашении и настроить разные уровни доступа к программам. 1
• Усилить службу по работе с персоналом. 1 Тщательно проверять соискателей, особенно на руководящие и материально ответственные должности. 1 Вести учёт рабочего времени, анализировать подозрительную деятельность, например, много сделок с конкретной компанией, работу в выходные или отказ от отпуска. 1
• Быть ближе к сотрудникам. 1 Устраивать встречи один на один с работниками, чтобы быть в курсе того, что происходит в коллективе. 1 Не пренебрегать мнением коллег и подчинённых, так как иногда это помогает быстрее обнаружить признаки мошенничества. 1
• Ввести финансовый контроль и контроль документации. 1 Использовать электронный документооборот, сократить наличные расчёты. 1 Усилить контроль за финансовыми операциями, лучше, когда их согласуют в несколько этапов, и деньгами не распоряжаются один или два сотрудника. 1
• Контролировать финансы. 3 Регулярный мониторинг счетов и транзакций — способ защититься от внезапных потерь. 3
• Проверять партнёров. 34 Перед заключением сделки с новым контрагентом проверить его по реквизитам в сервисе ФНС России, поискать отзывы о нём в интернете, изучить визитку и сайт организации, запросить у контрагента учредительные документы. 4
• Обучать сотрудников. 4 Регулярно обучать работников, чтобы они могли узнать признаки мошенничества и сообщить о подозрительных действиях. 4
• Разработать и внедрить политику безопасности. 4 Она может включать ограничение доступа к конфиденциальной информации, установку паролей, регулярное обновление программного обеспечения и т. д.. 4

Защита бизнеса от мошенников требует сочетания технических мер безопасности, обучения сотрудников и строгого соблюдения политики безопасности. 4