Чтобы получить транзитный перевод, необходимо открыть транзитный счёт в банке. 24 Он открывается автоматически вместе с валютным счётом, отдельно его открыть невозможно. 3

Процедура получения денег из другой страны: 1

1. Деньги сначала зачисляются на транзитный счёт. 1
2. Чтобы получить платёж, нужно собрать и отправить в банк документы, которые доказывают, что деньги получены законным путём. 1 Список документов зависит от суммы сделки. 1 Если сумма равна или меньше 600 000 рублей, может быть достаточно только кода операции. 1 А при сумме больше 600 000 понадобятся инвойс, контракт и другие документы по сделке, которые фигурируют в договоре. 1 Например, акты, товарные накладные, счета-фактуры или транспортные документы. 1
3. На время проверки деньги лежат на транзитном счёте. 1 После того, как сотрудники банка проверят их и убедятся в том, что деньги законно «пересекают границу», их перечислят на валютный счёт. 1

При отправлении денег из России процедура другая. 1 ИП или руководителю ООО нужно сформировать заявку на валютную операцию и сразу прикрепить документы, доказывающие законность перевода. 1 Эти данные вместе с заявкой уйдут на проверку — в это время платёж будет находиться в соответствующем статусе. 1 После того, как специалисты банка убедятся, что всё законно, деньги отправятся дальше — на счёт получателя за границу. 1

Документы клиент обязан представить в срок до 15 дней с момента зачисления денежных средств на транзитный счёт. 2 Если не прислать их вовремя, могут оштрафовать. 3