Чтобы получить налоговый вычет за добровольное страхование жизни, необходимо предоставить пакет документов: 1

• копию договора со страховой компанией; 14
• копию лицензии страховой компании, заверенную подписью и печатью организации (если информация о наличии у страховщика лицензии не указана в договоре); 1
• документы, подтверждающие оплату страховых взносов (кассовые чеки, выписки из банка, платёжные поручения, квитанции); 2
• копии документов, подтверждающих родство с застрахованным человеком (если вычет нужно получить не на себя, а на родственников). 1

Получить налоговый вычет можно двумя способами: 1

1. Через налоговую инспекцию. 1 Обратиться в налоговую с документами можно очно (в одном из отделений) или онлайн через личный кабинет на сайте ФНС. 1 Помимо стандартного пакета документов требуется предоставить заполненную декларацию 3-НДФЛ. 1 После передачи всех документов ФНС в течение трёх месяцев проводит камеральную проверку. 1 Если решение будет положительным, перечислят сразу всю сумму, составляющую налоговый вычет. 1
2. Через работодателя. 1 Оформить таким образом вычет можно до конца года, в котором оформлялась страховка. 1 Работодателю потребуется подтверждение от налоговой, что вы имеете право на такой вычет. 1 Для этого нужно заранее обратиться в отделение ФНС или оформить заявку через сайт. 1 После получения подтверждения работодатель на основании вашего заявления компенсирует суммы вычета: из вашей зарплаты не будет уплачиваться налог до тех пор, пока все «дополнительные выплаты» не сравнятся с суммой налога. 1

Максимальная сумма расходов на добровольное страхование жизни, с которой можно получить вычет, составляет 120 000 рублей в год (начиная с 2024 года — 150 000 рублей). 2