Как платформа «Знай своего клиента» помогает банкам предотвращать мошенничество?

Платформа «Знай своего клиента» помогает банкам предотвращать мошенничество следующим образом:

Сервис проверяет клиентов банка и операции, которые они проводят. blog.nebopro.ru После этого бизнес распределяют по трём группам риска: blog.nebopro.ru

1. Высокий риск. blog.nebopro.ru К этой группе относят бизнес, который, вероятнее всего, участвует в отмывании денег, создании технических компаний и других схемах. blog.nebopro.ru Банк имеет право остановить деятельность такого бизнеса, кроме разрешённых операций. blog.nebopro.ru
2. Средний риск. blog.nebopro.ru Касается бизнеса, который ведёт бизнес, но часто обналичивает деньги или платит зарплату в конвертах. blog.nebopro.ru
3. Низкий риск. blog.nebopro.ru К этой группе относятся индивидуальные предприниматели и организации, которые честно ведут бизнес, платят белую зарплату и налоги. blog.nebopro.ru

Если клиент банка переводит деньги подозрительной организации, система повышает риск-фактор такой транзакции. securitymedia.org Это даёт возможность финансовому учреждению поставить на паузу подозрительную операцию. securitymedia.org

При этом информация платформы «Знай своего клиента» для банков вспомогательная, окончательную оценку добросовестности бизнеса своих клиентов они присваивают самостоятельно. sibpros.ru cbr.ru