Платформа «Знай своего клиента» помогает банкам предотвращать мошенничество следующим образом:

Сервис проверяет клиентов банка и операции, которые они проводят. 1 После этого бизнес распределяют по трём группам риска: 1

1. Высокий риск. 1 К этой группе относят бизнес, который, вероятнее всего, участвует в отмывании денег, создании технических компаний и других схемах. 1 Банк имеет право остановить деятельность такого бизнеса, кроме разрешённых операций. 1
2. Средний риск. 1 Касается бизнеса, который ведёт бизнес, но часто обналичивает деньги или платит зарплату в конвертах. 1
3. Низкий риск. 1 К этой группе относятся индивидуальные предприниматели и организации, которые честно ведут бизнес, платят белую зарплату и налоги. 1

Если клиент банка переводит деньги подозрительной организации, система повышает риск-фактор такой транзакции. 3 Это даёт возможность финансовому учреждению поставить на паузу подозрительную операцию. 3

При этом информация платформы «Знай своего клиента» для банков вспомогательная, окончательную оценку добросовестности бизнеса своих клиентов они присваивают самостоятельно. 45