Как платформа 'Знай своего клиента' помогает избежать мошенничества и финансовых рисков?

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) помогает избежать мошенничества и финансовых рисков, позволяя кредитным организациям оценивать риски участия клиентов в подозрительных операциях. www.softlab.ru

Некоторые способы, как это происходит:

• Классификация клиентов по группам риска. www.softlab.ru allo.tochka.com К группе низкого риска относятся компании, которые добросовестно ведут бизнес и не участвуют в подозрительных операциях. www.softlab.ru В группу среднего риска попадают клиенты, которые были замечены в единичных сомнительных операциях, но в основном их хозяйственная деятельность не вызывает подозрений. www.softlab.ru В группу высокого риска попадают юрлица или ИП, которые регулярно проводят подозрительные операции. www.softlab.ru
• Применение ограничений для клиентов из разных групп риска. www.softlab.ru Например, компаниям из «зелёной» категории нельзя отказать в проведении платежей, если они перечисляют деньги контрагентам с низким уровнем риска. www.softlab.ru «Жёлтых» клиентов берут на заметку и тщательнее следят за их операциями. www.softlab.ru Платежи таких организаций могут заблокировать, если они вызовут сомнения у сотрудников кредитной организации. www.softlab.ru Компаниям из «красной» группы банки блокируют расчёты, отключают систему банк-онлайн, не выдают остатки денег при закрытии счёта. www.softlab.ru

Таким образом, с помощью платформы ЗСК банки тратят меньше времени на проверки добросовестных клиентов и могут сосредоточиться на поиске тех, кто использует мошеннические схемы и проводит платежи с помощью фирм-однодневок. allo.tochka.com