Как платформа 'Знай своего клиента' помогает снизить риски при работе с контрагентами?

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) помогает снизить риски при работе с контрагентами, позволяя банкам быстрее проверять клиентов и точнее выявлять операции, связанные с отмыванием доходов и финансированием терроризма. allo.tochka.com

Некоторые способы, как это происходит:

• Классификация клиентов по группам риска. www.softlab.ru cbr.ru Клиенты делятся на группы: низкого, среднего и высокого риска («зелёная», «жёлтая» и «красная»). www.softlab.ru cbr.ru
• Применение разных подходов к работе с клиентами в зависимости от их группы риска. www.softlab.ru Например, компаниям из «зелёной» категории нельзя отказать в проведении платежей, если они перечисляют деньги контрагентам с низким уровнем риска. www.softlab.ru
• Блокировка операций клиентов из группы высокого риска. allo.tochka.com Банк может приостановить все операции по счёту такой компании, кроме разрешённых. allo.tochka.com
• Тщательный мониторинг клиентов из группы среднего риска. www.softlab.ru Платежи таких организаций могут заблокировать, если они вызовут сомнения у сотрудников кредитной организации. www.softlab.ru

Таким образом, с помощью платформы ЗСК банки тратят меньше времени на проверки добросовестных клиентов и могут сосредоточиться на поиске тех, кто использует мошеннические схемы и проводит платежи с помощью фирм-однодневок. allo.tochka.com