Платёжный календарь помогает избегать кассовых разрывов в бизнесе, позволяя эффективно распределять финансовые потоки во времени. 1

Некоторые способы, как это происходит:

• Анализ денежных потоков. 1 Платёжный календарь помогает выявить узкие места, заранее спланировать своевременные платежи и поступления или принять решение о привлечении заёмных средств. 1
• Приоритизация платежей. 1 Определяется, какие из них нужно обязательно перечислить в определённый срок (например, налоги, зарплаты, аренда), а какие можно сдвинуть или отложить (отдельные закупки, маркетинговые расходы). 1
• Учёт неопределённости. 1 Снизить риски кассовых разрывов помогает резервная сумма, или подушка безопасности. 1 Если накопить её из свободных средств, в случае непредвиденных расходов или при корректировке платежей организация не останется без денег. 1
• Контроль над поступлением средств. 4 Платёжный календарь предоставляет полную картину поступления денег от покупателей, что позволяет лучше управлять денежными потоками. 4
• Экономия на процентах и штрафах. 4 Благодаря чёткому планированию платежей в платёжном календаре можно избежать начисления процентов по кредитам и штрафов за просрочку. 4
• Укрепление деловой репутации. 4 Вовремя оплачивая по обязательствам, компания демонстрирует себя как надёжного партнёра: налоговые органы довольны, клиенты и партнёры остаются лояльными. 4