Чтобы минимизировать риск блокировки перевода 500 тысяч рублей на карту, рекомендуется:

• Уточнить лимиты на переводы в конкретном кредитном учреждении. 1 Они могут отличаться у разных банков и корректироваться в зависимости от платёжной системы. 1 Операция сверх ограничения автоматически блокируется. 1
• Оформить перевод в офисе банка. 1 С собой нужно взять документы, подтверждающие обоснованность перевода (договор, счёт). 1
• Предупредить банк о планируемом крупном переводе. 4
• Не переводить крупные суммы после того, как деньги поступили на счёт — регулярные транзитные переводы являются основанием для блокировки. 4
• Не осуществлять много переводов подряд. 4
• Указывать назначение перевода. 4
• Сохранять документы, подтверждающие правомерность получения и предоставления крупной суммы. 4
• Переводить деньги с активно используемой карты, которой оплачиваются товары и услуги. 4

Даже при соблюдении всех установленных норм риск приостановки перевода сохраняется: если операция окажется нетипичной для клиента, банк может остановить движение средств и потребовать объяснений. 1

Если банк всё же заблокировал карту, можно связаться с кредитным учреждением и уточнить причину блокировки. 4 Если она произошла по подозрению в обналичивании денег или совершении других нелегальных действий, потребуется подтвердить законность перевода — предоставить оригиналы документов, оправдывающих операцию. 4 Документы банк должен рассмотреть в течение семи рабочих дней. 4

Если основания перевода законны, но банк отказывается снимать ограничение, следует пожаловаться в Центробанк России или обжаловать решение в суде. 4