Как перевести 500 тысяч на карту чтобы ее не заблокировали?

Чтобы минимизировать риск блокировки перевода 500 тысяч рублей на карту, рекомендуется:

• Уточнить лимиты на переводы в конкретном кредитном учреждении. aif.ru Они могут отличаться у разных банков и корректироваться в зависимости от платёжной системы. aif.ru Операция сверх ограничения автоматически блокируется. aif.ru
• Оформить перевод в офисе банка. aif.ru С собой нужно взять документы, подтверждающие обоснованность перевода (договор, счёт). aif.ru
• Предупредить банк о планируемом крупном переводе. www.banki.ru
• Не переводить крупные суммы после того, как деньги поступили на счёт — регулярные транзитные переводы являются основанием для блокировки. www.banki.ru
• Не осуществлять много переводов подряд. www.banki.ru
• Указывать назначение перевода. www.banki.ru
• Сохранять документы, подтверждающие правомерность получения и предоставления крупной суммы. www.banki.ru
• Переводить деньги с активно используемой карты, которой оплачиваются товары и услуги. www.banki.ru

Даже при соблюдении всех установленных норм риск приостановки перевода сохраняется: если операция окажется нетипичной для клиента, банк может остановить движение средств и потребовать объяснений. aif.ru

Если банк всё же заблокировал карту, можно связаться с кредитным учреждением и уточнить причину блокировки. www.banki.ru Если она произошла по подозрению в обналичивании денег или совершении других нелегальных действий, потребуется подтвердить законность перевода — предоставить оригиналы документов, оправдывающих операцию. www.banki.ru Документы банк должен рассмотреть в течение семи рабочих дней. www.banki.ru

Если основания перевода законны, но банк отказывается снимать ограничение, следует пожаловаться в Центробанк России или обжаловать решение в суде. www.banki.ru