Как овернайт может помочь в управлении краткосрочными финансовыми потоками?

Овернайт может помочь в управлении краткосрочными финансовыми потоками следующим образом:

• Позволяет получить дополнительный доход от свободных денег, которые лежат на счёте без дела. www.profdelo.com Например, если завтра запланирована закупка у поставщика или оплата по договору аренды. www.vtb.ru Размещение средств на одну ночь в овернайте позволит заработать на процентах и не сорвать имеющиеся договорённости. www.vtb.ru
• Полезен для резервных фондов. www.profdelo.com Можно положить деньги не на обычный депозит, в котором доход сгорает при досрочном закрытии, а в овернайт, так как резерв может понадобиться в любой момент в случае форс-мажора. www.profdelo.com
• Помогает компенсировать эффект инфляции или даже окупить затраты на расчётно-кассовое обслуживание. www.vtb.ru

Однако у овернайта есть и риски: клиент не сможет забрать деньги с депозита раньше срока, если они понадобятся до его окончания. www.banki.ru Также важно планировать возможные кассовые разрывы и учитывать праздничный календарь, чтобы не допустить кассового разрыва. www.banki.ru

Перед использованием овернайта рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.