Лицензия на осуществление банковской деятельности может быть отозвана Центральным банком РФ за систематические нарушения требований законодательства России и нормативных актов регулятора. 3

Полный перечень нарушений перечислён в ст. 20 Закона №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности». 3 Некоторые причины отзыва лицензии:

• установление подложных и недостоверных сведений, на основании которых лицензия была выдана организации; 2
• кредитная организация не начала осуществлять банковские операции в течение одного года после получения лицензии; 2
• недостоверность отчётных данных или задержка представления отчётности более чем на 15 рабочих дней; 2
• проведение банковских операций, не предусмотренных выданной лицензией; 2
• неоднократное нарушение федерального законодательства, а также предписаний ЦБ РФ; 2
• неоднократное неисполнение решений судов о взыскании денежных средств со счетов клиентов в рамках исполнительного производства; 2
• ведение агрессивной кредитной политики; 2
• нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. 2

После отзыва лицензии полномочия руководящих органов банка-нарушителя приостанавливаются, в кредитную организацию назначается временная администрация, функции которой исполняет государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). 3

Временная администрация действует до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. 3 В этот период приостанавливаются все финансовые операции и сделки с банком, например начисление процентов по вкладам и счетам. 3

Банк после отзыва лицензии, как правило, ликвидируется, а если не может рассчитаться со всеми кредиторами — признаётся банкротом. 3 Решение о статусе принимает арбитражный суд. 3