Отмывание денег является уголовным преступлением и подпадает под статью 174 Уголовного кодекса РФ. 4

Чтобы не нарушить закон и снизить риски подозрения в отмывании денег, можно следовать таким рекомендациям:

• Избегать взаимодействия с «теневым» и горным бизнесом, нелегальными участниками финансового рынка, другими подозрительными контрагентами. 3
• Исключить необоснованные и частые пополнения/снятия средств со счёта. 3
• Минимизировать использование нескольких счетов в одном банке с одного устройства. 3
• При запросе банка предоставлять максимально информативные ответы. 3 Пояснения и документы следует предоставлять своевременно. 3

В России действует Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года №115-ФЗ. 4 Согласно ему, о любой операции на сумму свыше 600 тыс. рублей и о каждой сделке с недвижимостью на сумму свыше 3 млн рублей сотрудники компании или банка обязаны доложить в Росфинмониторинг. 4