Отличить квази-кэш-операцию от обычного снятия наличных можно по MCC-коду. 2 Это код из четырёх цифр, который характеризует вид деятельности компании и то, какие товары или услуги она реализует. 2 Каждой транзакции присваивается свой MCC-код, по которому банк может определить цель платежа. 2

Чаще всего у операций, которые могут принять за попытку обналичивания, следующие коды MCC: 1

• переводы — 4829, 6531–6534; 1
• пополнение электронных кошельков, в том числе в иностранной валюте — 6051, 6540, 8999; 1
• страховка — 3429, 6300, 6399; 1
• сделки с ценными бумагами, драгоценными металлами и так далее — 5094, 6211, 9223; 1
• азартные игры — 7995; 1
• лотерейные билеты «Столото» — 8999; 1
• мобильная связь, телекоммуникационное оборудование, интернет — 4812, 4814, 4816. 1

Каждый банк самостоятельно решает, какие MCC-коды относить к квази-кэш, а какие нет. 2

Также о том, что банк определил операцию как квази-кэш, можно узнать по словам q-cash fee в уведомлении о списании. 1