Как отличить квази-кэш операции от обычного снятия наличных?

Отличить квази-кэш-операцию от обычного снятия наличных можно по MCC-коду. www.raiffeisen.ru Это код из четырёх цифр, который характеризует вид деятельности компании и то, какие товары или услуги она реализует. www.raiffeisen.ru Каждой транзакции присваивается свой MCC-код, по которому банк может определить цель платежа. www.raiffeisen.ru

Чаще всего у операций, которые могут принять за попытку обналичивания, следующие коды MCC: journal.sovcombank.ru

• переводы — 4829, 6531–6534; journal.sovcombank.ru
• пополнение электронных кошельков, в том числе в иностранной валюте — 6051, 6540, 8999; journal.sovcombank.ru
• страховка — 3429, 6300, 6399; journal.sovcombank.ru
• сделки с ценными бумагами, драгоценными металлами и так далее — 5094, 6211, 9223; journal.sovcombank.ru
• азартные игры — 7995; journal.sovcombank.ru
• лотерейные билеты «Столото» — 8999; journal.sovcombank.ru
• мобильная связь, телекоммуникационное оборудование, интернет — 4812, 4814, 4816. journal.sovcombank.ru

Каждый банк самостоятельно решает, какие MCC-коды относить к квази-кэш, а какие нет. www.raiffeisen.ru

Также о том, что банк определил операцию как квази-кэш, можно узнать по словам q-cash fee в уведомлении о списании. journal.sovcombank.ru