Как отличаются требования для квалифицированных инвесторов в разных юрисдикциях?

В разных государствах существуют свои особенности регулирования института квалифицированных инвесторов и требования к кандидатам в профессиональные инвесторы. accent.ru

Некоторые примеры:

• США. accent.ru Для получения статуса квалифицированного инвестора физическое лицо должно удовлетворять хотя бы одному из трёх критериев: accent.ru
• в течение последних двух лет иметь ежегодный доход не менее 200 тысяч долларов либо 300 тысяч общего дохода супругов (при этом в текущем году он не должен снизиться); accent.ru
• иметь состояние, превышающее 1 млн долларов, без учёта стоимости основного жилья; accent.ru
• иметь лицензию, позволяющую работать на финансовых рынках, либо достаточное, по мнению регулятора или СРО, образование и опыт работы. accent.ru
• Страны Европейского союза. accent.ru Получение статуса квалифицированного инвестора регламентировано Директивой Евросоюза «О рынках финансовых инструментов» (MiFID). accent.ru Согласно этому документу, гражданин, желающий стать профессиональным инвестором, должен отвечать минимум двум из трёх требований: accent.ru
• за предшествующие запросу четыре квартала он совершал на рынке ценных бумаг не меньше 10 сделок значительной стоимости ежеквартально; accent.ru
• стоимость его инвестиционного портфеля больше 500 тысяч евро; accent.ru
• инвестор работает или минимум год до этого работал в организациях финансового сектора на должности, требующей знаний об инвестициях в ценные бумаги. accent.ru
• Страны СНГ. kvaal.ru В России, Казахстане и Кыргызстане используется комбинация финансовых порогов и квалификационных критериев (объём активов, количество сделок, опыт работы, образование и т. д.). kvaal.ru В Беларуси же упор сделан исключительно на формальную квалификацию — требуется аттестат, вне зависимости от богатства инвестора. kvaal.ru

В общем виде почти везде требования для квалифицированных инвесторов включают имущественный критерий (сумма активов, размер капитала и т. п.), определённый уровень образования в области финансовых рынков, а также наличие практического опыта совершения сделок. accent.ru