Как отчет о движении денежных средств может быть использован потенциальными контрагентами и банковскими организациями для оценки стабильности бизнеса?

Отчёт о движении денежных средств (ДДС) может использоваться потенциальными контрагентами и банковскими организациями для оценки стабильности бизнеса, например, следующим образом:

Для потенциальных контрагентов отчёт ДДС помогает понять, откуда поступают деньги и куда они уходят. www.b-kontur.ru Это позволяет определить, на какие цели уходят средства бизнеса и как эффективно компания управляет финансами. kdelu.vtb.ru efsol.ru Например, анализ операционных денежных потоков позволяет понять, насколько успешной является основная деятельность компании. efsol.ru Если она приносит стабильный денежный поток, это говорит о надёжности и устойчивости бизнеса. efsol.ru Негативный поток от операционной деятельности может быть сигналом, что компания не генерирует достаточно прибыли от основной деятельности и нуждается в изменениях. efsol.ru

Для банковских организаций отчёт ДДС важен, чтобы убедиться, что у бизнеса есть источники регулярных поступлений и он сможет платить без просрочек. kdelu.vtb.ru При кредитовании банк интересуется не только доходностью и рентабельностью предприятия, но и тем, сможет ли оно рассчитываться по кредиту. www.b-kontur.ru Для этого на основе данных ДДС рассчитывается, например, коэффициент покрытия долга. spark.ru В течение всего срока его погашения компания должна поддерживать финансовые показатели на определённом уровне. spark.ru

Таким образом, отчёт ДДС предоставляет структурированную картину финансового положения компании, помогает оценить её устойчивость и управлять рисками. efsol.ru