Как осуществляется контроль за финансовой деятельностью крупных частных банков?

Контроль за финансовой деятельностью крупных частных банков осуществляется с помощью внешнего и внутреннего контроля. www.fd.ru

Внешний контроль проводят государственные органы, такие как Центральный банк, комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, а также аудиторские фирмы, специализирующиеся на банковской деятельности. www.fd.ru Некоторые методы внешнего контроля:

• Инспекции, ревизии и наблюдение. www.fd.ru Контрольные инстанции утверждают положения и регламенты, в соответствии с которыми финансовые учреждения должны регулировать свою деятельность. www.fd.ru
• Финансовое исследование. www.fd.ru Банки предоставляют отчётность о работе, включая состояние активов и обязательств, прибыльность и платёжеспособность. www.fd.ru Эти данные анализируются экспертами с целью выявления возможных угроз и оценки финансового состояния банка. www.fd.ru
• Установление ограничений и требований к деятельности банков, лицензирование и регулярное обновление лицензий, а также выдача предписаний и наложение административных и финансовых санкций. www.fd.ru

Внутренний контроль осуществляют сами банки. www.fd.ru Он включает в себя систему внутреннего аудита, контроль со стороны наблюдательного совета и других внутренних органов управления. www.fd.ru

Кроме того, банки занимаются финансовым мониторингом операций клиентов. www.moedelo.org Если операция вызывает подозрения, банк сообщает о ней в Росфинмониторинг, а в сложных случаях может приостановить счёт. www.moedelo.org