Как осуществляется контроль за банковскими операциями?

Контроль за банковскими операциями осуществляется с помощью банковского надзора. spravochnick.ru Его проводят как центральные банки, так и другие органы, уполномоченные государством. spravochnick.ru

Некоторые методы контроля:

• Контрольное управление. www.fd.ru Контрольные инстанции утверждают положения и регламенты, в соответствии с которыми финансовые учреждения должны регулировать свою деятельность. www.fd.ru
• Финансовое исследование. www.fd.ru Финансовые учреждения предоставляют отчётность о работе, включая состояние активов и обязательств, прибыльность и платёжеспособность. www.fd.ru
• Внутренние аудиты. www.fd.ru Внутри финансового учреждения создают подразделение мониторинга, которое отвечает за аудит внутренних процессов и положений. www.fd.ru
• Использование технологий. www.fd.ru Для контроля применяют алгоритмический анализ данных и блокчейн. www.fd.ru

В РФ за наблюдение и регулирование в банковской области отвечает Центральный банк Российской Федерации (Банк России). www.fd.ru spravochnick.ru

На государственном уровне контролем занимается Росфинмониторинг. www.klerk.ru focus.kontur.ru Это ведомство определяет систему борьбы с отмыванием доходов, разрабатывает нормативно-правовую базу и следит за исполнением закона на местах. focus.kontur.ru

В коммерческих банках контроль за финансовыми потоками клиентов осуществляют отделы финансового мониторинга. www.klerk.ru Их задача — выявлять подозрительные и сомнительные операции. www.klerk.ru