Несколько способов, как организации могут оптимизировать денежные потоки через расчётные счета:

• Формирование бюджета движения денежных средств (БДДС). 3 Это план движения безналичных средств на расчётных счетах и наличных денег в кассе, который включает все прогнозируемые поступления и выплаты. 3 БДДС составляется на определённый период, например, квартал, месяц, неделю, декаду. 3
• Контроль синхронности потоков денежных средств. 3 Это осуществляется путём ежедневного формирования платёжного календаря. 3 Балансировка платёжного календаря происходит путём ранжирования платежей по их приоритетности. 3
• Управление временно свободными денежными средствами. 3 Временно свободные средства можно использовать для получения дополнительного дохода, например, разместить на банковском депозите, вложить в векселя или ценные бумаги. 3 При этом необходимо учитывать доходность финансового инструмента, уровень риска и ликвидности. 3
• Автоматизация бизнес-процессов финансового управления. 4 Автоматизированные системы позволяют отслеживать доходы и расходы в реальном времени, анализировать данные и прогнозировать будущие финансовые тенденции. 1
• Улучшение условий сотрудничества с поставщиками и клиентами. 1 Например, можно пересмотреть условия оплаты и сроки поставок, чтобы минимизировать задержки и улучшить управление запасами. 1
• Регулярный контроль и адаптация финансовой стратегии. 1 Важно не только отслеживать текущие финансовые потоки, но и оперативно реагировать на изменения в экономической среде. 1