Как оценка риска помогает финансовым организациям соответствовать законодательным требованиям?

Оценка риска помогает финансовым организациям соответствовать законодательным требованиям следующим образом:

• Выявляет основные сферы деятельности, подверженные рискам. rulaws.ru Это позволяет повысить качество управления рисками и разместить ресурсы в наиболее уязвимых к риску областях. rulaws.ru
• Помогает принимать обоснованные решения в отношении риск-аппетита, реализации мер контроля, распределения ресурсов и использования технологий. rulaws.ru
• Позволяет выявить недостатки в политике, процедурах и процессах организации, а также возможности для их усовершенствования. rulaws.ru
• Помогает выработать стратегии смягчения риска, включающие действующие механизмы внутреннего контроля, и снизить подверженность структурного подразделения или направления деятельности финансовой организации остаточному риску. rulaws.ru
• Обеспечивает осведомлённость руководства высшего звена об основных рисках, недостатках в системе контроля и мерах по их устранению. rulaws.ru
• Обеспечивает осведомлённость регуляторов об основных рисках, недостатках в системе контроля и мерах по их устранению в рамках финансовой организации. rulaws.ru

Кроме того, для оценки рисков могут использоваться системы на основе искусственного интеллекта, которые помогают сравнить действия контрагентов с типовыми моделями недобросовестного поведения, проверять взаимосвязи клиентов и сопоставлять назначения платежей с видом деятельности компании. www.forbes.ru