Чтобы оценить надёжность финансовой организации и не стать жертвой мошенников, можно выполнить следующие действия:

• Изучить общие сведения о компании. 2 Для этого можно воспользоваться электронными сервисами, такими как «Прозрачный бизнес: проверь себя и контрагента», Государственный адресный реестр, Реестр дисквалифицированных лиц. 2 В них можно посмотреть выписку из ЕГРЮЛ (единого государственного реестра юридических лиц). 1

• Проверить финансовое состояние компании. 2 Для этого можно использовать ресурс бухгалтерской (финансовой) отчётности ФНС. 2 Он содержит отчётность организаций, обязанных её составлять, а также аудиторские заключения в случае, если отчётность подлежит обязательному аудиту. 2

• Узнать, платит ли компания налоги. 2 Для этого можно воспользоваться ещё одним сервисом ФНС — сведениями о юрлицах с задолженностью по налогам или без отчётности. 2

• Получить информацию о долгах компании. 2 Банк исполнительных производств ФССП позволит проверить наличие исполнительных производств. 2 Если такие есть, значит, у компании появились финансовые трудности. 2

• Проверить, не арестовано ли имущество компании. 2 Через реестр обеспечительных мер ФНС можно узнать, не применены ли к компании такие обеспечительные меры, как арест имущества, запрет на его отчуждение без согласия налогового органа и т. д.. 2

• Оценить исполнительность компании, если она заключает госконтракты. 2 Для этого можно воспользоваться сайтом по госзакупкам. 2 Там можно отследить исполнимость контрактов, что говорит об обязательности компании. 2

• Почитать отзывы на сторонних ресурсах. 2 Изучить сайт компании, почитать отзывы на сторонних ресурсах, использовать агрегаторы информации. 2

Важно помнить, что оценка надёжности финансовой организации не является исчерпывающим методом и каждый случай индивидуален.