Чтобы не попасть в чёрный список Росфинмониторинга при банковских операциях, рекомендуется соблюдать следующие правила:

• Проверять контрагентов перед заключением сделок. 13 Для этого можно использовать, например, сервис от ФНС «Прозрачный бизнес». 3
• Контролировать достоверность данных о компании или ИП в государственных реестрах (ЕГРЮЛ/ЕГРИП). 3 При изменении регистрационных сведений своевременно сообщать об этом в банк. 3
• При заключении договоров проверять, кто подписывает документы, имеет ли подписант соответствующие полномочия на это. 3
• При заполнении платёжных поручений указывать все реквизиты договора и подробное описание товара или услуги, за которую платят. 3
• Стараться минимизировать расчёты наличными, переводить работникам деньги на карты, проводить платежи партнёрам через расчётный счёт. 3
• Не открывать несколько расчётных счетов просто так, без того, чтобы использовать их в хозяйственной деятельности. 3
• Правильно оформлять работников, потому что постоянные переводы денег физлицам без трудового или гражданско-правового договора обязательно вызовут вопросы банка. 3
• Контролировать налоговую нагрузку, которая проходит по расчётному счёту. 3 Если она меньше 0,9% дебетового оборота, этому должно быть разумное объяснение. 3
• Всегда реагировать на запросы банка, а если есть сомнения при проведении какой-либо операции, заранее проконсультироваться с банковским менеджером. 3