Как можно подтвердить, что денежные переводы не являются нелегальным доходом?

Чтобы подтвердить, что денежные переводы не являются нелегальным доходом, нужно предоставить документы, подтверждающие законность средств. 12

Нет точного списка таких документов, каждое кредитно-финансовое учреждение вправе требовать любые бумаги в зависимости от конкретной ситуации. 3 Некоторые из возможных подтверждений:

• Договоры купли-продажи, дарения, займа или кредита. 12
• Справка 2-НДФЛ. 12 Её можно оформить у работодателя или на «Госуслугах» и хранить в отдельной папке, чтобы подтвердить происхождение накоплений за 5–10 лет. 2
• Выписки из другого банка, если средства были переведены со счёта, открытого в другой организации. 2

Если документов нет, можно составить письменное объяснение, откуда поступили деньги. 1 Важно предоставить достоверные данные, так как обман может привести к отказу банка от сотрудничества. 1

Чтобы снизить риск блокировки счёта, рекомендуется корректно проводить операции со счетами ИП и юрлиц, указывать назначения платежей в адрес физлиц, проверять контрагентов. 5