Для оценки рисков при инвестировании в новые проекты можно использовать различные методы, включая статистические модели, экспертные оценки и прочие аналитические инструменты. 1

Некоторые методы оценки рисков:

• Анализ чувствительности (уязвимости). 3 Позволяет определить риски с наибольшим влиянием. 3 Например, при прогнозе по прибыли выделяют параметры, способные на неё повлиять: отсутствие должной квалификации у специалистов, необходимость аренды офисного помещения и другие. 3
• Анализ сценариев. 23 Предполагает формирование помимо базового иных сценариев развития проекта и анализ его эффективности при реализации этих сценариев. 2 Рассчитываются три вида сценариев: пессимистический, оптимистический и наиболее реалистичный. 3
• Имитационное моделирование. 24 Предполагает построение финансовой модели и многократный расчёт сценариев проекта, генерируемых с учётом корреляционных связей между его параметрами. 2
• Метод аналогий. 2 Предполагает сопоставление по ряду признаков планируемого проекта с проведёнными ранее проектами. 2
• Метод достоверных эквивалентов. 2 Метод состоит в экспертной корректировке денежных потоков в зависимости от оценки уровня риска. 2

Некоторые шаги методики оценки рисков: 1

1. Оценка вида инвестиций. 1 Необходимо тщательно изучить каждый вид инвестиций, чтобы понимать риски и возможности. 1
2. Оценка рынка. 1 Это может включать в себя анализ экономических показателей, тенденций, конъюнктуры рынка и прогнозы. 1
3. Оценка финансового состояния компании. 1 Оцениваются показатели прибыли, долга, ликвидности, текущих активов и других финансовых показателей. 1
4. Оценка ликвидности. 1 Если инвестиции не ликвидны, то при продаже их может возникнуть риск потери значительной части средств. 1
5. Оценка личного рискового профиля. 1 Каждый инвестор имеет свой уровень комфортности в отношении риска. 1
6. Оценка диверсификации. 1 Чтобы минимизировать риски и повысить потенциальную доходность, необходимо распределить инвестиции между различными инструментами и различными компаниями. 1
7. Мониторинг инвестиций. 1 Важно постоянно отслеживать свои инвестиции, чтобы выявить изменения в рисках и возможностях. 1

При принятии решения об инвестировании следует учитывать не только уровень риска, но и потенциальную доходность, ликвидность, срок инвестирования и другие факторы. 1 Рекомендуется обратиться к финансовому специалисту.