Как микрофинансовые компании контролируют безопасность и надежность своих услуг?

Микрофинансовые организации (МФО) контролируют безопасность и надёжность своих услуг, в частности, оценивая благонадёжность клиентов. mainfin.ru

Некоторые способы проверки:

• Проверка паспортных данных через миграционную службу. mainfin.ru
• Проверка по базе судебных приставов — наличие открытых делопроизводств. mainfin.ru
• Проверка доходов и возможных невыплат по налогам через налоговую службу. mainfin.ru
• Проверка по базе финмониторинга — участие в нелегальной деятельности. mainfin.ru
• Составление социодемографического портрета клиента. mainfin.ru В него входят пол, возраст, постоянная или временная регистрация, трудоустройство, опыт кредитования. mainfin.ru

Для учёта всех нюансов личности заёмщика МФО используют скоринговые программы. mainfin.ru Они оценивают всю совокупность параметров клиента, анализируют их и соотносят. mainfin.ru Потенциальный заёмщик, набравший достаточное количество баллов по скорингу, получает одобрение. mainfin.ru

Кроме того, деятельность МФО контролирует ЦБ РФ. finuslugi.ru Центральный банк России ведёт реестр МФО и проверяет компании регулярно, они сдают отчёты. finuslugi.ru По жалобам клиентов организуют и внеплановые проверки. finuslugi.ru

Работа МФО регламентируется, в частности, Федеральным законом №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». finuslugi.ru