Микрофинансовые организации (МФО) контролируют безопасность и надёжность своих услуг, в частности, оценивая благонадёжность клиентов. 3

Некоторые способы проверки:

• Проверка паспортных данных через миграционную службу. 3
• Проверка по базе судебных приставов — наличие открытых делопроизводств. 3
• Проверка доходов и возможных невыплат по налогам через налоговую службу. 3
• Проверка по базе финмониторинга — участие в нелегальной деятельности. 3
• Составление социодемографического портрета клиента. 3 В него входят пол, возраст, постоянная или временная регистрация, трудоустройство, опыт кредитования. 3

Для учёта всех нюансов личности заёмщика МФО используют скоринговые программы. 3 Они оценивают всю совокупность параметров клиента, анализируют их и соотносят. 3 Потенциальный заёмщик, набравший достаточное количество баллов по скорингу, получает одобрение. 3

Кроме того, деятельность МФО контролирует ЦБ РФ. 4 Центральный банк России ведёт реестр МФО и проверяет компании регулярно, они сдают отчёты. 4 По жалобам клиентов организуют и внеплановые проверки. 4

Работа МФО регламентируется, в частности, Федеральным законом №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 4